Canvas de finanzas personales: Una herramienta para mejorar tu salud financiera

• Objetivos vitales y objetivos financieros: para completar esta sección debes visualizar cómo te gustaría que fuera tu vida;
• Ingresos;
• Gastos necesarios: en esta sección debes incluir todos los gastos inevitables como, por ejemplo, crédito hipotecario, servicios públicos;
• Gastos no necesarios: son aquellos gastos que no estamos obligados a hacer, pero en los que incurrimos, por ejemplo, compra de ropa de marca, cigarrillos;
• Fondo de emergencia: en esta sección debes colocar los fondos que tienes reservados para afrontar situaciones como desempleo, enfermedades de largo tratamiento;
• Perfil de riesgo: para completar esta sección debes escribirte una carta a ti mismo, recordando cómo te sientes si tus inversiones bajan o si necesitas un asesor financiero;
• Endeudamiento: aquí debes colocar la información sobre todos los créditos que tengas;
• Ahorro e inversiones;
• Visión de futuro (gastos futuros e ingresos futuros);
• Patrimonio neto;

Estos 10 espacios o áreas servirán principalmente para:

• Toma de decisiones;
• Gestión de tu presupuesto;
• Decisión sobre tu forma de ahorrar;

Completando el canvas de finanzas personales puedes, con una simple ojeada, hacerte una idea del estado de tus finanzas personales, lo que te permitirá reorientar y tomar decisiones razonadas.

Beneficios de realizar tu Canvas de finanzas personales

• Te brinda herramientas para planificar tus inversiones y control de gastos;
• Te sirve para conocerte mejor y para que puedas tomar decisiones que te permitan alcanzar la libertad financiera;
• Te ayuda a lograr bienestar financiero, lo cual contribuye a tu bienestar físico y emocional;
• Te permitirá resolver preguntas como en qué gastas tu dinero;

Es importante que tu canvas de finanzas personales refleje todos tus gastos, de lo contrario, no podrás tener una idea real de cuál es tu liquidez.

El canvas de finanzas personales actúa como una especie de brújula, porque te ayuda a saber dónde estás en términos financieros y te guía por el camino que debes seguir para alcanzar tus objetivos y lograr el bienestar financiero.

Aprende sobre diferentes herramientas y apps que te ayudarán a alcanzar tu bienestar financiero y fortalece tus conocimientos financieros, realizando el Programa Educación Financiera Bancoomeva disponible para asociados.

Referencia

Fuentes, J. (2016). Las tres preguntas clave sobre finanzas personales: Los primeros pasos para mejorar tus finanzas y tomar el control de tu dinero.